OAV assurance : 10 logiciels d'aide à la vente et de souscription

Un OAV en assurance, pour outil d'aide à la vente, accompagne le conseiller du recueil des besoins jusqu'à la signature : tarification, comparaison des formules, document de conseil, demande d'adhésion. Les plateformes de souscription prolongent ce travail pour les assureurs, les mutuelles et les courtiers grossistes, qui y construisent les parcours ouverts à leurs commerciaux, à leurs apporteurs et à leurs clients en ligne. Cette page, rattachée aux logiciels de gestion d'entreprise, présente dix logiciels de ce métier, avec les tarifs publiés par chaque éditeur en novembre 2026. Les descriptions s'appuient sur leurs sites officiels.

OAV assurance : définition et rôle dans la vente

L'OAV remplace le tableur ou la grille papier. Le conseiller saisit la situation du client ; l'outil calcule les primes de plusieurs formules, édite le devis et le document de conseil, puis prépare l'adhésion à signer en ligne. Smalltox décrit ainsi une mutuelle qui vendait son offre avec des tarificateurs Excel, PHP ou papier, sans lien avec son système de gestion, avant d'en faire son front office.

Deux usages coexistent. La plateforme de distribution sert l'assureur, la mutuelle ou le grossiste : il y paramètre ses produits et ses règles, puis ouvre les parcours à son réseau. L'OAV de cabinet sert le courtier qui compare, pour un même client, les offres de plusieurs compagnies.

Pourquoi digitaliser le parcours de souscription

Premier gain : la ressaisie évitée. FASST décrit une architecture API-first où les données circulent entre CRM, moteurs de tarification et outils de gestion ; Smalltox fournit des webservices de tarif, de devis, de demande d'adhésion et de souscription. Second gain : la vente à distance. Signature électronique, paiement et pièces justificatives se règlent dans le même parcours, que le client soit face au conseiller ou seul sur un site.

Réglementation : devoir de conseil et contrats collectifs

Chaque vente doit laisser une trace du conseil donné. Aurasoft édite le devoir de conseil, Smalltox les fiches de conseil, et simplicIT oriente ce devoir par un score. En santé et prévoyance collectives, la difficulté vient des conventions collectives (CCN) : Kanonik vérifie la conformité CCN des propositions, FASST met en avant son expertise en conventions collectives. En épargne, Upsideo intègre les étapes précontractuelles DDA et MIF2.

Les solutions pour assureurs, mutuelles et grossistes

Ces outils servent à concevoir et à diffuser des parcours. Aucun ne publie de montant.

FASST

Installé à Angoulême, FASST propose OIP, une plateforme pour « orchestrer des parcours de souscription digitaux entièrement personnalisables et des OAV en assurance », et SID, sa version standard. Ses HUB Individuel, Collectif et Patrimoine réunissent les outils d'aide à la vente, dont les simulations en protection sociale et retraite. FASST a racheté Upsideo, présenté plus bas.

Smalltox

Éditeur parisien fondé en 2008, Smalltox est aussi une société de courtage. Son module de distribution couvre la tarification, les devis et fiches de conseil, la signature électronique sécurisée par e-mail et SMS, le paiement par carte, les mandats SEPA et le questionnaire médical en ligne. Il gère les apporteurs : commissions, bordereaux, contrôle quotidien des numéros Orias. Des modules de gestion et de prévoyance collective complètent l'offre.

Kanonik

Basée à Saint-Ouen, Kanonik se consacre à l'assurance collective santé et prévoyance. Elle vend des briques séparées : une API de conformité CCN, un Atelier Produit pour configurer garanties, tarifs et barèmes, un parcours de souscription prêt à l'emploi avec signature électronique, et un suivi des portefeuilles.

EB Partners

Cabinet de conseil créé en 2015, spécialisé en assurance collective et santé, EB Partners développe aussi des outils : un comparateur d'offres santé et prévoyance qui produit un rapport pour le client, des simulateurs qui traduisent les garanties en remboursements en euros, un outil de souscription avec devis et signature électronique. Plus de 60 modèles d'offres sont paramétrés dans son outil de tarification.

Korint

Fondée en 2022, Korint vend une plateforme de gestion d'assurance aux assureurs, aux MGA et grossistes, et aux courtiers délégataires. Cinq modules la composent : Core pour le portefeuille, Reach pour les parcours de souscription et les extranets courtiers, Engine pour la tarification, AI, et Claims pour les sinistres. L'éditeur annonce un déploiement d'un mois en moyenne et des accès sans licence par utilisateur.

simplicIT

Éditeur de Boulogne-Billancourt et partenaire Odoo, simplicIT vend un OAV individuel « multicanal, multi distributeurs et multi détention » en santé, prévoyance, IARD et épargne, et un OAV collectif. L'outil va de la tarification à la mise en gestion et gère la marque blanche, les commissions de courtage et la désignation de bénéficiaires conforme à la loi Eckert.

Aurasoft

Aurasoft relie assureurs, grossistes, gestionnaires, courtiers et comptables sur une même plateforme SaaS. Son module OAV gère la tarification multi-produits, le comparateur d'offres, l'édition du devoir de conseil, les demandes d'adhésion et la signature électronique intégrée. Des modules Distribution, CRM, Avenant et Comptabilité complètent l'offre.

Les outils des courtiers et conseillers

Ces logiciels de cabinet ajoutent un module de vente à leur CRM.

OGGO Data

OGGO Data interroge, depuis un formulaire unique, les tarifs des compagnies partenaires du courtier : 12 comparateurs et plus de 1 000 formules tarifables, en santé, prévoyance, emprunteur, animaux ou auto. Le courtier compare, envoie le devis et le devoir de conseil, puis fait souscrire. Les comparateurs s'intègrent aussi à un site web.

Lya Courtage

Édité à Lyon, Lya Courtage joint à son CRM un module « OAV et parcours de souscription » : devis multi-produits, comparateurs intégrés en santé, prévoyance, IARD et épargne, tarification automatisée, signature électronique. Sa marketplace d'assurance emprunteur annonce plus de 40 produits en API.

Upsideo

Upsideo, qui a rejoint le groupe FASST, vise l'épargne. Son parcours Juliette couvre l'entrée en relation, la connaissance client, les étapes DDA et MIF2, la souscription d'assurance vie, de contrats de capitalisation, de PER individuels, de SCPI et de produits non cotés, puis les opérations après-vente.

Prix : ce que les éditeurs affichent

Seuls les logiciels de cabinet publient une grille. Les plateformes de distribution n'affichent aucun montant : le chiffrage passe par l'éditeur.

Choisir un OAV : intégration, signature et données

• Qui vend. Un assureur qui ouvre ses produits à un réseau cherche une plateforme de distribution ; un cabinet qui compare des compagnies cherche un OAV multi-compagnies.

• Les branches. Kanonik et EB Partners travaillent le collectif ; Smalltox, simplicIT et FASST couvrent aussi l'individuel ; Upsideo vise l'épargne.

• L'intégration. Faites lister les webservices ou les API vers votre outil de gestion et les extranets des compagnies.

• La signature et le paiement. Signature électronique, mandat SEPA et pièces justificatives doivent se gérer sans quitter le parcours.

• Les données. Demandez où elles sont hébergées et archivées : simplicIT met en avant un hébergement certifié ISO 27001 et HDS.

OAV, CRM de courtage ou logiciel pour CGP : où passe la limite

Le CRM assurance gère le cabinet de courtage après la vente : portefeuille, commissions, relances, conformité. L'OAV sert l'acte de vente lui-même. Plusieurs éditeurs vendent les deux, comme OGGO Data et Lya Courtage, rangés parmi les CRM et cités ici pour leur module de vente. Un cabinet de conseil en patrimoine regardera plutôt du côté du logiciel pour CGP.