Suivre son patrimoine quand il se disperse entre comptes, placements, immobilier et investissements divers relève vite du casse-tête. Un logiciel de gestion de patrimoine remet de la clarté : il agrège vos actifs, donne une vision consolidée de ce que vous possédez, et aide à piloter vos décisions. Mais les besoins diffèrent radicalement selon que vous gérez votre propre patrimoine ou celui de clients en tant que professionnel. Le bon choix dépend de ce profil. Voici comment je compare les logiciels de gestion de patrimoine.
Comparatif mis à jour en juillet 2026. Nous comparons les outils sur la qualité de l'agrégation, le prix, le public visé (particulier ou conseiller) et les fonctions clés, puis nous détaillons ci-dessous les solutions de référence pour chaque profil.
Qu'est-ce qu'un logiciel de gestion de patrimoine ?
Un logiciel de gestion de patrimoine agrège des actifs dispersés (comptes bancaires, placements financiers, immobilier, crypto) en une vision consolidée, pour en suivre l'évolution et éclairer les décisions. Pour un particulier, il sert à voir et piloter son propre patrimoine ; pour un conseiller en gestion de patrimoine (CGP), il ajoute le bilan patrimonial, la conformité réglementaire et la gestion de la relation client sur l'ensemble d'un portefeuille de clients.
Comment choisir son logiciel de gestion de patrimoine
Le premier filtre est votre profil, car un particulier et un cabinet n'ont pas les mêmes besoins. Ensuite, quelques critères font la valeur de l'outil. L'agrégation d'abord, qui rassemble automatiquement des actifs dispersés en une vue unique : c'est le cœur du sujet, et sa qualité et son exhaustivité priment sur tout le reste, car un outil qui oublie une partie des actifs donne une image faussée. L'analyse ensuite, pour comprendre la répartition, les risques et la performance. Le pilotage enfin, pour éclairer les arbitrages. Côté professionnel s'ajoutent la conformité (KYC, MIF2, DER), le CRM et la production de bilans patrimoniaux.
Comparatif des logiciels de gestion de patrimoine en 2026
| Outil | Public | Prix de départ | Points forts |
|---|---|---|---|
| Finary | Particulier | Gratuit, Plus 149,99 €/an | Agrégation multi-actifs, UX moderne |
| Linxo | Particulier | Gratuit, Premium ~4,49 €/mois | Agrégation bancaire et budget |
| Grisbee | Particulier | Gratuit (rétrocommissions) | Agrégation + conseil accompagné |
| Kubera | Particulier | ~229 €/an* | Suivi net worth mondial, crypto |
| Nalo | Particulier | ~1,65 %/an (gestion pilotée) | Assurance-vie et PER pilotés |
| Invvest | Particulier | Gratuit, Pro 9,99 €/mois | Agrégation + analyse pour investisseurs |
| Wizio | CGP | dès 69 €/mois HT | CRM CGP + conformité, accessible |
| AlbR | CGP | dès 149 €/mois HT (49 € offre Jeune) | Plateforme CGP tout-en-un |
| Capital Explorer | CGP | dès 200 €/mois HT | Suite patrimoniale complète, KYC/MIF2 |
* Outil facturé en dollars, converti en euros à titre indicatif. Nalo est une gestion pilotée facturée en pourcentage des encours, pas un abonnement logiciel.
Logiciels de gestion de patrimoine pour les particuliers
Pour un particulier, l'objectif est d'avoir une vision claire et à jour de tout ce qu'il possède, sans y passer des heures. Un bon outil agrège automatiquement les comptes, placements, immobilier et autres actifs, suit leur évolution et aide à comprendre la répartition et la performance de l'ensemble, ce qu'aucun tableur ne fait vraiment bien dans la durée. Aux côtés des solutions ci-dessous, des agrégateurs comme Bankin' ou l'outil open source Portfolio Performance sont aussi populaires pour le suivi.
Finary
Gratuit avec une offre Plus à 149,99 € par an, Finary s'est imposé comme la référence française pour agréger et suivre son patrimoine au même endroit : comptes, bourse, crypto, immobilier, PEA et assurance-vie, dans une interface moderne et lisible. Le meilleur point de départ pour un particulier qui veut une vue consolidée.
Linxo
Gratuit avec une offre Premium autour de 4,49 € par mois, Linxo est un agrégateur de comptes bancaires français centré sur le suivi des finances et du budget au quotidien. Idéal pour qui veut d'abord centraliser ses comptes avant de piloter des placements.
Grisbee
Gratuit pour l'utilisateur (le service est rémunéré par les institutions), Grisbee combine agrégation et conseil en gestion de patrimoine en ligne, plutôt destiné aux épargnants disposant déjà d'un capital à faire fructifier. Un bon compromis entre outil de suivi et accompagnement.
Kubera
À environ 229 € par an (facturé en dollars), sans version gratuite, Kubera vise le suivi du patrimoine net à l'échelle mondiale, multi-devises, avec une bonne couverture des cryptomonnaies et des actifs alternatifs. Pertinent pour un patrimoine international ou diversifié.
Nalo
Facturé environ 1,65 % par an des encours (gestion pilotée incluse, sans frais d'entrée ni d'arbitrage), Nalo n'est pas un logiciel de suivi mais un robo-advisor : il investit et pilote pour vous une assurance-vie ou un PER selon votre projet. À considérer si vous cherchez à déléguer la gestion plutôt qu'à suivre vous-même.
Invvest
Gratuit avec une offre Pro à 9,99 € par mois, Invvest est un agrégateur patrimonial français plus récent, orienté analyse financière pour les investisseurs individuels. Une alternative à surveiller pour qui veut de l'analyse en plus du suivi.
Logiciels pour les conseillers en gestion de patrimoine (CGP)
Pour un professionnel, le sujet change de nature. Un conseiller en gestion de patrimoine doit agréger les avoirs de ses clients, produire des bilans patrimoniaux, respecter ses obligations réglementaires (KYC, MIF2, DER) et suivre une relation dans la durée. C'est la richesse métier, la conformité et le CRM qu'il faut comparer, bien au-delà d'un simple suivi d'actifs. Harvest (avec O2S) fait figure de référence historique du marché ; d'autres éditeurs comme Gammeo ou difiplus adressent aussi ces cabinets, généralement sur devis.
Wizio
À partir de 69 € HT par mois, Wizio est un CRM pour CGP tout-en-un qui couvre la conformité (DER, RTO, ESG), l'agrégation et le bilan patrimonial, avec un positionnement accessible. Un bon point d'entrée pour un cabinet qui s'équipe.
AlbR
À partir de 149 € HT par mois (offre Jeune à 49 € pour les CIF de moins de deux ans), AlbR est une plateforme CGP tout-en-un réunissant CRM, conformité, e-marketing et plateforme produit. Adaptée à un cabinet qui veut centraliser toute son activité.
Capital Explorer
À partir de 200 € HT par mois en formule tout inclus, Capital Explorer est une suite patrimoniale complète : CRM, agrégation, bilan patrimonial et conformité KYC/MIF2. Pour les cabinets qui veulent une couverture métier large.
Quel logiciel de gestion de patrimoine choisir selon votre profil
| Votre profil | Ce que je regarde en premier |
|---|---|
| Particulier, suivi de son patrimoine | Finary, Kubera |
| Particulier, comptes et budget | Linxo |
| Particulier, gestion déléguée | Nalo |
| Conseiller (CGP), s'équiper simplement | Wizio |
| Cabinet CGP, plateforme complète | AlbR, Capital Explorer |
Comment je choisis, en résumé
Je pars de mon profil, jamais de la notoriété de l'outil. Pour un usage personnel, je privilégie l'agrégation et la lisibilité. Pour un usage professionnel, je vise la richesse métier, la conformité et la gestion de la relation client. Je vérifie l'exhaustivité de l'agrégation, puis je teste sur mon patrimoine ou mon portefeuille réel. Le meilleur logiciel de gestion de patrimoine n'existe pas dans l'absolu : il dépend de si vous gérez vos actifs ou ceux de vos clients. Servez-vous du tableau plus haut comme point de départ, et comparez les solutions en détail juste en dessous.