Florish

Comparer différents scénarios d’investissement

Florish propose des simulateurs dédiés par type d'investissement (PER, Assurance Vie, SCPI, LMNP) permettant de comparer des scénarios personnalisés en moins de 2 minutes. Julie, consultante de 34 ans, témoigne avoir compris exactement combien elle pouvait économiser sur ses impôts via le simulateur PER, tandis qu'Emilie a découvert grâce au calculateur LMNP qu'elle pouvait réduire ses impôts de 3 000 euros par an. Contrairement à un outil générique, chaque simulateur est calibré sur un produit spécifique avec ses règles fiscales propres.

Gagner du temps sur le suivi administratif et fiscal

L'outil d'audit patrimonial de Florish analyse les placements existants et génère un score de santé avec des axes d'optimisation concrets, notamment la détection des frais cachés. Marc, cadre dirigeant de 45 ans, a ainsi découvert qu'il payait 2% de frais cachés sur son assurance-vie et a pu renégocier ; Antoine a quant à lui transféré son contrat vers une solution moins chargée, générant 4 000 euros de gain supplémentaire sur 3 ans. Cela va au-delà d'un simple agrégateur : l'audit débouche sur des recommandations d'action immédiates.

Identifier les risques ou déséquilibres dans le portefeuille

Grâce à son architecture 100% ouverte sur 10+ sociétés de gestion sélectionnées sans conflit d'intérêt, Florish identifie les déséquilibres d'un portefeuille concentré sur les produits maison d'une seule banque. Thomas, entrepreneur de 52 ans, souligne que la transparence totale sur les frais et l'architecture ouverte lui permettent de savoir exactement où va son argent, là où sa banque traditionnelle ne lui proposait que ses propres produits. François, directeur financier de 48 ans, a pu diversifier en accédant au Private Equity sans les tickets d'entrée habituellement réservés aux grandes fortunes.

Suivre l’impact fiscal de ses décisions patrimoniales

Florish intègre un parcours dédié à l'optimisation fiscale qui identifie les leviers de réduction d'impôts adaptés à chaque profil (PER, LMNP, assurance-vie), avec une estimation chiffrée de l'économie réalisable. Sophie, médecin libérale de 38 ans, a reçu des conseils concrets adaptés à sa situation spécifique dès le premier échange, et Catherine, retraitée de 56 ans, génère désormais 500 euros de revenus complémentaires mensuels grâce aux SCPI sélectionnées via la plateforme. Cette approche combine simulation fiscale automatisée et suivi personnalisé par un conseiller dédié, contrairement à un outil purement calculatoire.