Finary

Avoir une vision complète de son patrimoine au même endroit

Finary agrège en un seul tableau de bord l'ensemble des actifs d'un utilisateur : comptes bancaires, actions, ETF, crypto-monnaies, assurance vie, immobilier et même retraite — ce que peu de concurrents couvrent aussi largement. La plateforme suit déjà 150 milliards d'euros de patrimoine pour plus de 800 000 utilisateurs, ce qui témoigne d'une capacité d'agrégation multi-actifs à grande échelle. Là où un outil générique se limite aux comptes courants, Finary inclut nativement les portefeuilles crypto et les contrats d'assurance vie dans la même vue 360°.

Suivre l’évolution de la valeur de ses investissements

Finary met à jour en temps réel la valorisation de chaque ligne d'investissement — actions cotées, ETF, cryptos — et calcule automatiquement la performance globale du patrimoine dans le temps. Avec une note de 4,7/5 sur plus de 10 000 avis App Store, les utilisateurs plébiscitent notamment la fluidité de ce suivi continu sans ressaisie manuelle. Contrairement à un tableur ou à une application bancaire classique, Finary consolide des sources hétérogènes (bourse, blockchain, immobilier) en une seule courbe d'évolution cohérente.

Gagner du temps sur le suivi administratif et fiscal

Finary automatise la collecte et la mise à jour des données patrimoniales en se connectant directement aux établissements financiers et plateformes d'investissement, supprimant la saisie manuelle chronophage. La plateforme intègre également un volet retraite — illustré par son enquête révélant que 87 % des Français cotisent pour une retraite dont ils ignorent les paramètres réels — pour aider à anticiper et structurer cet aspect souvent négligé du suivi patrimonial. En centralisant ces informations, Finary réduit concrètement le temps de préparation d'un bilan patrimonial complet, que ce soit pour un usage personnel ou avant un rendez-vous avec un conseiller.

Planifier la transmission ou les objectifs long terme

Finary propose un module de simulation et de planification long terme permettant de visualiser l'évolution projetée de son patrimoine selon différents scénarios d'épargne et d'investissement, avec un focus spécifique sur la retraite. Sa fonction 'Gestion privée', récemment lancée, permet d'aller plus loin en accompagnant les utilisateurs avec des experts pour structurer des objectifs patrimoniaux à long terme. Cette combinaison outil numérique + conseil humain positionne Finary au-delà d'un simple agrégateur, vers un véritable co-pilote patrimonial orienté objectifs.