isinlab

Suivre l’évolution de la valeur de ses investissements

isinlab valorise automatiquement chaque support à partir des cours de fin de séance, sans aucune connexion bancaire. Vous saisissez vos lignes une seule fois, par ISIN ou par nom, et la valeur de votre portefeuille se met à jour à chaque clôture. Chaque support est valorisé dans sa devise de cotation puis converti en euros, pour un total et des pourcentages cohérents même avec des actifs en dollars ou en livres. La plateforme affiche l'évolution de la valeur ligne par ligne et au niveau du portefeuille entier : valeur de clôture, performance cumulée, annualisée et par année civile, part de chaque support dans le patrimoine, et comparaison avec l'indice MSCI World sur la même période. Une fiche par support retrace en graphique l'évolution du cours en euros. L'analyse reste strictement descriptive : isinlab mesure et explique la performance, sans jamais recommander d'acheter ou de vendre.

Comparer différents scénarios d’investissement

Avec le mode cible, vous comparez votre allocation actuelle à une hypothèse de réallocation que vous définissez vous-même. Vous saisissez vos pondérations ou vos montants cibles, ligne par ligne, et une bascule fait passer l'ensemble des vues au scénario cible : allocation, frais, risque, concentration et exposition devise se recalculent pour montrer les conséquences de votre hypothèse. Vous visualisez ainsi, côte à côte, ce que votre projet changerait avant de le mettre en œuvre. isinlab confronte aussi votre portefeuille à des scénarios de crise chiffrés (2008, COVID, 2022) et à un choc de taux de change, en simulant la réaction de votre exposition via des indices de référence. La plateforme se limite à calculer et visualiser les scénarios que vous définissez : elle ne propose aucune allocation et ne formule aucune recommandation.

Avoir une vision complète de son patrimoine au même endroit

isinlab réunit tous vos supports dans un portefeuille virtuel unique, quelle que soit l'enveloppe qui les détient : PEA, assurance vie, PER, CTO, SCPI et autres actifs. Vous ajoutez vos lignes par ISIN ou par nom, sans connexion bancaire, et la plateforme les consolide en une seule vue, valorisée en euros. Vous obtenez la répartition de l'ensemble de votre patrimoine par classe d'actif, zone géographique, secteur, devise et enveloppe fiscale, en pourcentage et en valeur. Là où un simple total additionne des lignes, isinlab révèle l'exposition réelle qui en résulte : après transparence des ETF et des fonds, les mêmes entreprises se retrouvent souvent dans plusieurs supports, et votre concentration réelle apparaît. Vous voyez ainsi au même endroit ce que vaut votre patrimoine et ce qu'il contient vraiment.

Analyser la performance de chaque actif facilement

D'un clic sur n'importe quelle ligne de votre portefeuille, isinlab ouvre une fiche détaillée du support. Vous y trouvez le cours en euros sous forme de graphique, et la performance déclinée en plusieurs lectures : cumulée, annualisée et par année civile. La fiche affiche aussi les indicateurs de risque propres à l'actif, comme la volatilité, la perte maximale historique, le ratio de Sharpe et le bêta. Chaque indicateur est accompagné d'une explication en langage simple, qui dit ce qu'il signifie concrètement pour vous, sans jargon. Vous analysez ainsi la performance et le risque de chaque actif sans être vous-même analyste, et vous comparez vos supports sur une base homogène, tout valorisé en euros. isinlab se limite à mesurer et expliquer : la fiche ne porte aucun jugement d'achat ou de vente.

Analyse de risque

L'analyse de risque est le cœur d'isinlab. La plateforme mesure le risque au niveau du portefeuille entier, et pas seulement ligne par ligne : volatilité, perte maximale historique, valeur à risque et corrélation entre vos supports. Elle applique surtout la transparence (look-through) à vos ETF et à vos fonds pour révéler ce qu'aucune ligne ne montre isolément : votre top 10 d'entreprises consolidé, le chevauchement entre supports qui contiennent les mêmes sociétés, et votre exposition maximale à une seule entreprise. Vous découvrez ainsi la concentration réelle qui se cache parfois derrière une diversification apparente. Chaque indicateur est expliqué en langage simple, pour comprendre d'où vient le risque et ce qu'il représente. isinlab se limite à mesurer et expliquer : elle ne juge pas votre portefeuille et ne formule aucune recommandation.

Voir ses frais réels

isinlab reconstitue le coût total de possession de votre portefeuille, souvent invisible sur un relevé. Il additionne les deux couches de frais : ceux du support (le TER de chaque ETF ou fonds) et ceux de l'enveloppe qui le contient (assurance vie, PER). Vous voyez ainsi votre taux de frais réel, pondéré par le poids de chaque ligne, et pas seulement le chiffre affiché sur une fiche produit. La plateforme projette ensuite l'érosion de ces frais sur 10, 15 et 20 ans, pour matérialiser ce qu'ils retirent vraiment à votre capital dans la durée. Chaque montant est décomposé et expliqué en langage simple, support par support et enveloppe par enveloppe. isinlab se limite à mesurer et expliquer : elle ne recommande aucun produit et ne juge pas vos frais.