Cashlab

Optimisation et pilotage de la trésorerie pour les directions financières

La solution propose une plateforme 100% SaaS dédiée au pilotage et à la prévision de trésorerie, conçue pour répondre aux besoins des directeurs administratifs et financiers, trésoriers et contrôleurs de gestion. Elle centralise les données financières et bancaires, permettant d’optimiser la gestion de la trésorerie sur une interface unique et sécurisée.

Approche modulaire : reporting, prévision et budget

• Reporting : Agrégation de toutes les données financières pour élaborer des reportings et tableaux de bord. Accès à la trésorerie en temps réel, reporting financier complet, gestion de la dette et des placements, connexion instantanée aux banques et ERP.
• Forecasting : Prévisions de trésorerie à court et moyen terme, à la journée, semaine ou mois. Rolling forecasting sur 13 semaines, analyse réel vs prévisionnel, vision du cash-burn, simulation, machine learning et algorithme prédictif.
• Budgeting : Élaboration de budgets de trésorerie avec double méthode (directe/indirecte), business plan, analyse réel vs prévisionnel, simulation et comparaison multi-versions, consolidation multi-entités, bilan et calcul de covenants.

Cas d’usage concrets selon la taille d’entreprise

• PME (10 M€ – 250 M€) : Suivi du solde bancaire global multi-entités et multi-banques, structuration du processus de gestion de trésorerie sur une seule plateforme, fiabilisation des prévisions, analyse des écarts entre flux prévisionnels et réels.
• ETI (250 M€ – 1,5 Mrd €) : Automatisation de la prévision du cash flow, homogénéisation des processus, consolidation automatisée des prévisions, reporting clés en main, centralisation des emprunts et gestion de l’endettement.
• Grands comptes (> 1,5 Mrd €) : Standardisation des formats de reporting pour toutes les BU, filiales et pays, plan global de formation à la culture cash, automatisation des reportings, fixation et suivi des objectifs d’optimisation du FCF et du BFR.

Points forts de la plateforme

• Logiciel 100% SaaS, accessible en 7 langues.
• Données sécurisées, conformité aux normes ISO/IEC 27001, CSA STAR, SOC 1 & SOC 2 de TYPE II.
• Connexion instantanée aux banques et ERP.
• Automatisation des tâches de reporting et de prévision.
• Outils de simulation et d’analyse multi-versions.
• Consolidation multi-entités et multi-banques.
• Formation certifiée Qualiopi sur la gestion prévisionnelle de trésorerie, la culture cash et l’optimisation du BFR.
• Accompagnement par des experts métiers, approche pragmatique issue du secteur bancaire.

Retours d’expérience clients

• Mise en œuvre simple et rapide, capacité à intégrer la complexité des flux financiers.
• Prise en main fluide, accompagnement personnalisé.
• Automatisation efficace de la gestion financière.
• Pilotage de la trésorerie sur trois horizons (court, moyen, long terme), flexibilité dans la création d’indicateurs et de tableaux de bord.
• Réactivité et adaptabilité de l’outil, conçu par un ancien banquier avec une forte orientation métier.

Recommandation

La solution s’adresse aux PME, ETI et grands groupes souhaitant fiabiliser, automatiser et optimiser leur gestion de trésorerie. Elle est particulièrement adaptée aux organisations multi-entités ou multi-banques, ainsi qu’aux équipes financières recherchant un outil sécurisé, évolutif et accompagné par des experts métiers.

Sources

• https://www.cashlab.fr/