My Wealth : notre avis en 2026

Avoir une vision complète de son patrimoine au même endroit

My Wealth centralise l'ensemble du patrimoine personnel dans une seule application : comptes bancaires, actions, ETF, obligations, SCPI, immobilier, cryptomonnaies, métaux précieux, assurances-vie et autres placements. Le logiciel prend également en compte les emprunts et autres dettes afin de calculer automatiquement le patrimoine net. Des tableaux de bord permettent de visualiser sa répartition par classe d'actifs, établissement ou membre de la famille, et de suivre son évolution dans le temps. L'utilisateur dispose ainsi d'une vision consolidée de ses finances, même lorsque ses actifs sont répartis entre plusieurs banques, courtiers et plateformes d'investissement.

Suivre l'évolution de la valeur de ses investissements

My Wealth permet de suivre l'évolution de la valeur des investissements financiers et immobiliers, notamment les actions, ETF, SCPI, cryptomonnaies et autres actifs patrimoniaux. Les valorisations sont regroupées dans des tableaux de bord présentant l'évolution des portefeuilles et du patrimoine global. Les services optionnels My Wealth Live permettent d'actualiser certaines données financières à partir de sources externes. Le Centre de mise à jour facilite également l'actualisation des positions à partir de captures d'écran ou de documents financiers grâce à une intelligence artificielle locale. L'utilisateur conserve ainsi une vue actualisée de ses investissements sans dépendre exclusivement des connexions bancaires automatiques.

Analyser la performance de chaque actif facilement

My Wealth fournit des outils d'analyse permettant d'examiner les performances des investissements et leur contribution à l'évolution du patrimoine. L'utilisateur peut consulter les valorisations de ses actifs, suivre ses opérations et intégrer les revenus générés par ses placements, notamment les dividendes, intérêts, loyers et distributions de SCPI. Des tableaux de bord et des représentations graphiques facilitent la comparaison entre les différentes classes d'actifs et permettent d'identifier les placements qui contribuent le plus à la croissance du patrimoine.

Identifier les risques ou déséquilibres dans le portefeuille

My Wealth permet d'analyser la répartition du patrimoine entre différentes classes d'actifs : actions, ETF, obligations, SCPI, immobilier, cryptomonnaies, liquidités et autres investissements. Grâce aux tableaux de bord et aux visualisations d'allocation, l'utilisateur peut identifier une concentration excessive de son patrimoine sur une classe d'actifs ou un investissement particulier. Le logiciel permet également de définir des objectifs de répartition patrimoniale afin de comparer l'allocation actuelle à l'allocation souhaitée et de mieux orienter ses décisions d'investissement. Cette approche aide à identifier les déséquilibres de diversification, sans prétendre remplacer une analyse professionnelle des risques financiers.

Comparer différents scénarios d'investissement

My Wealth intègre des outils de projection financière permettant de simuler l'évolution future du patrimoine selon différentes hypothèses. L'utilisateur peut prendre en compte son capital actuel, ses investissements, ses revenus, ses dépenses, ses dettes et les hypothèses de rendement pour étudier l'évolution possible de sa situation financière. Les projections permettent d'évaluer différents objectifs, comme constituer un capital, augmenter ses revenus passifs, financer un projet ou préparer sa retraite. Le logiciel aide ainsi à mesurer l'impact des hypothèses retenues sur le patrimoine futur et à évaluer la faisabilité des objectifs financiers à moyen et long terme.

Planifier la transmission ou les objectifs long terme

My Wealth accompagne la préparation des projets patrimoniaux à long terme grâce à ses fonctionnalités de suivi des objectifs et de projections financières. L'utilisateur peut définir des objectifs de capital, de patrimoine net ou de répartition des investissements, puis suivre leur progression à partir de sa situation financière réelle. Les projections prennent en compte différentes hypothèses d'évolution des actifs, des revenus et des engagements financiers afin d'estimer les perspectives d'atteinte des objectifs. Ces fonctionnalités sont particulièrement utiles pour préparer la retraite, anticiper un projet immobilier, constituer une épargne familiale ou organiser progressivement son patrimoine. My Wealth est un outil de planification financière et ne remplace pas les conseils juridiques ou fiscaux nécessaires à une transmission successorale.

Confidentialité des données

My Wealth repose sur une architecture local-first qui privilégie la conservation des données patrimoniales directement sur l'appareil de l'utilisateur, sans obligation de stockage sur un serveur cloud. Contrairement aux services qui nécessitent de connecter systématiquement les comptes bancaires à une plateforme distante, My Wealth permet de gérer son patrimoine sans communiquer ses identifiants bancaires à un agrégateur. Le logiciel intègre également une intelligence artificielle exécutée localement sur ordinateur. Elle peut analyser des captures d'écran et des documents financiers pour faciliter l'importation et l'actualisation des investissements, sans transmettre ces informations à un fournisseur d'intelligence artificielle distant. L'utilisateur conserve ainsi davantage de contrôle sur ses informations financières sensibles tout en bénéficiant de fonctionnalités modernes d'analyse et d'automatisation.

gérer ses finances à deux

My Wealth permet de consolider le patrimoine d'un couple ou d'une famille tout en distinguant les actifs et les engagements financiers des différents membres. L'utilisateur peut regrouper les comptes, placements, biens immobiliers, SCPI, emprunts, revenus et dépenses afin d'obtenir une vision globale du patrimoine familial. Les tableaux de bord permettent d'analyser la situation financière consolidée ou de se concentrer sur une partie du patrimoine, tandis que les objectifs et projections facilitent la préparation de projets communs. Cette approche est particulièrement adaptée aux couples souhaitant suivre leurs investissements, préparer un achat immobilier, organiser leur épargne ou planifier leur avenir financier.