Logiciels alternatifs à Finary

Finary s’est imposé comme la référence française du suivi de patrimoine : agrégation des comptes bancaires, PEA, assurance-vie, cryptomonnaies et immobilier dans un tableau de bord unique. Mais la version gratuite se limite désormais à deux synchronisations, et l’abonnement complet représente un budget annuel réel. Résultat : beaucoup d’utilisateurs cherchent une alternative gratuite, open source, ou simplement mieux adaptée à leur profil.

Chez La Fabrique du Net, nous comparons les logiciels et collectons les avis d’utilisateurs. Ce guide s’appuie sur ces retours et sur une vérification des offres de chaque éditeur. Tous les prix cités ont été relevés en août 2026 sur les sites officiels.

Quelle alternative à Finary selon votre profil ?

Pour vous éviter de lire tout l’article si vous êtes pressé, voici notre lecture du marché :

• Vous voulez du 100 % gratuit et vous acceptez la saisie manuelle : Portfolio Performance (logiciel de bureau) ou Ghostfolio (open source, auto-hébergeable).
• Vous voulez une application avec synchronisation automatique, moins chère que Finary Plus : Invvest (Pro à 119,99 € par an).
• Vous voulez un bilan patrimonial et des simulations gratuites, quitte à être exposé à une offre de conseil : Grisbee.
• Vous avez un patrimoine international multi-devises : Kubera (250 $ par an).
• Votre vrai besoin est le budget du quotidien, pas le patrimoine : Linxo.
• Vous êtes conseiller en gestion de patrimoine avec des clients à gérer : ni Finary ni ses concurrents grand public ne sont conçus pour ça, regardez du côté de Harvest.

Pourquoi chercher une alternative à Finary ?

Trois motivations reviennent dans les avis que nous collectons et dans les discussions publiques d’investisseurs.

La première est le prix. La version gratuite de Finary est limitée à deux synchronisations de comptes et deux objectifs. Au-delà, il faut passer sur Finary Lite à 54,99 € par an pour débloquer les synchronisations illimitées, puis sur Finary Plus à 149,99 € par an pour le suivi des dividendes, la gestion de budget et les rapports mensuels. L’offre Finary Pro, avec comptes professionnels et mode holding, monte à 349,99 € par an. Pour un simple suivi de portefeuille, certains utilisateurs jugent la facture élevée face à des outils gratuits ou moins chers.

La deuxième est la confidentialité. Finary centralise vos données patrimoniales sur ses serveurs, via des connexions bancaires en lecture seule. C’est le fonctionnement normal d’un agrégateur, mais une partie des utilisateurs préfère garder ces données chez eux : c’est tout le succès des solutions open source auto-hébergées comme Ghostfolio ou locales comme Portfolio Performance, très présentes dans les recherches d’alternatives.

La troisième est le périmètre fonctionnel. Finary est pensé pour l’investisseur particulier. Les conseillers en gestion de patrimoine qui doivent suivre plusieurs clients, produire des rapports réglementaires ou gérer des structures complexes se tournent vers des outils professionnels dédiés.

La version gratuite de Finary suffit-elle ?

Beaucoup de recherches d’alternatives partent en réalité de cette question. La réponse dépend du nombre d’établissements où votre patrimoine est logé. Avec un seul courtier et une banque, les deux synchronisations de l’offre gratuite peuvent suffire, et le reste (immobilier, livrets secondaires) peut être saisi manuellement. Dès que vous avez un PEA, une assurance-vie, une ou deux banques et une plateforme crypto, la limite est atteinte et l’expérience perd son intérêt principal, l’agrégation automatique.

Dans ce cas, deux options : payer Finary Lite (54,99 € par an, le tarif le plus bas du marché des agrégateurs patrimoniaux avec synchronisation illimitée que nous ayons relevé en août 2026), ou accepter la saisie manuelle dans un outil entièrement gratuit comme Portfolio Performance ou Ghostfolio.

Les meilleures alternatives à Finary

Invvest, l’alternative la plus proche dans l’esprit

Invvest Site officiel Voir la fiche

Invvest est l’application qui ressemble le plus à Finary dans sa proposition : suivi multi-actifs (actions, ETF, crypto, immobilier, métaux précieux, crowdlending, épargne) avec synchronisation automatique annoncée vers plus de 100 banques, courtiers et plateformes crypto. La version gratuite se limite à un portefeuille sans synchronisation automatique. La version Pro coûte 9,99 € par mois, soit 119,99 € par an en facturation annuelle, avec portefeuilles et synchronisations illimités, projections de revenus et backtesting.

Ce que vous perdez par rapport à Finary : la notoriété et la taille de la communauté (Invvest revendique plus de 24 000 utilisateurs, une échelle bien plus modeste), et un écosystème de contenus et de produits d’investissement moins développé. Ce que vous gagnez : un abonnement complet moins cher que Finary Plus.

Ghostfolio, l’alternative open source auto-hébergeable

Ghostfolio est un tableau de bord de gestion de portefeuille open source. Vous pouvez l’héberger vous-même gratuitement, ce qui garantit que vos données patrimoniales ne quittent pas votre serveur, ou passer par sa version cloud payante. L’outil couvre actions, ETF, crypto et liquidités, avec des analyses de performance et d’allocation.

Ce que vous perdez est important et doit être dit clairement : il n’y a pas d’agrégation bancaire française. Pas de connexion automatique à votre PEA ou à votre assurance-vie, tout passe par la saisie manuelle ou l’import de fichiers. L’auto-hébergement demande par ailleurs un minimum de compétences techniques (serveur, Docker). C’est le prix de la gratuité et de la confidentialité totale.

Portfolio Performance, le vétéran gratuit sur ordinateur

Portfolio Performance est un logiciel de bureau gratuit et open source, apprécié des investisseurs exigeants pour la profondeur de ses analyses : performance pondérée par le temps ou par les flux, ventilation fine de l’allocation, historique long. Vos données restent stockées en local sur votre machine.

Ce que vous perdez : la synchronisation bancaire automatique, l’application mobile et la simplicité. La courbe d’apprentissage est réelle et l’interface n’a rien à voir avec celle de Finary. C’est un outil d’analyse pour qui accepte d’alimenter ses données via des imports, pas une application de consultation rapide.

Grisbee, le bilan patrimonial gratuit avec du conseil derrière

Grisbee

8.4/10

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Grisbee aborde le sujet par un autre bout : son application de suivi est gratuite et met l’accent sur le diagnostic patrimonial (diversification, fiscalité, retraite, succession) et les simulateurs, là où Finary met l’accent sur le suivi de performance. Pour un utilisateur qui veut comprendre où il en est et ce qu’il devrait optimiser, c’est une approche complémentaire intéressante, sans abonnement.

La contrepartie est le modèle économique : Grisbee est un cabinet de conseil en gestion de patrimoine qui se rémunère sur l’accompagnement et la souscription de produits d’investissement. L’outil gratuit est aussi une porte d’entrée commerciale. Ce n’est pas disqualifiant, mais il faut le savoir pour lire les recommandations avec le recul nécessaire.

Kubera, pour les patrimoines internationaux

Kubera Site officiel Voir la fiche

Kubera est une solution américaine de suivi de valeur nette pensée pour les patrimoines diversifiés et multi-devises : comptes dans plusieurs pays, private equity, crypto, objets de valeur. L’éditeur s’appuie sur plusieurs agrégateurs locaux et mondiaux. L’offre Essentials coûte 250 $ par an, et l’offre Black, destinée aux patrimoines multi-entités (trusts, holdings familiales), 2 500 $ par an.

Ce que vous perdez : l’interface est en anglais, le tarif est nettement supérieur à Finary Plus, et la couverture des banques françaises n’est pas garantie, à vérifier établissement par établissement pendant la période d’essai. Kubera ne se justifie vraiment que si une partie significative de votre patrimoine est hors de France.

Linxo, si votre besoin est en fait le budget

Linxo

7.6/10

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Une partie des personnes qui cherchent une alternative à Finary veut en réalité suivre ses dépenses plus que son patrimoine. Dans ce cas, un agrégateur budgétaire est plus adapté. Linxo, filiale du groupe Crédit Agricole, agrège plus de 320 établissements bancaires et se concentre sur la catégorisation des dépenses et le pilotage du budget au quotidien.

Ce que vous perdez : le suivi patrimonial proprement dit. Linxo n’est pas conçu pour analyser un portefeuille boursier, valoriser un bien immobilier ou suivre des cryptomonnaies. C’est un complément ou un substitut selon votre besoin réel, pas un équivalent.

Et pour les professionnels du patrimoine ?

Finary propose depuis peu une offre Pro à 349,99 € par an avec comptes professionnels et mode holding, qui répond au cas du dirigeant qui veut suivre son patrimoine personnel et sa société. Mais pour un conseiller en gestion de patrimoine qui gère des dizaines de clients, avec des obligations réglementaires et des rapports à produire, ce n’est pas le bon rayon. Les cabinets français s’équipent chez des éditeurs spécialisés comme Harvest, dont la suite O2S est très répandue chez les CGP, avec des tarifs sur devis. La comparaison avec Finary n’a alors plus vraiment de sens : ce sont deux marchés différents.

Tableau comparatif des alternatives à Finary

Quand rester sur Finary

Soyons honnêtes : dans plusieurs situations, changer d’outil serait une erreur. Si vos comptes sont dans des établissements français classiques, aucune alternative de ce comparatif n’égale aujourd’hui la combinaison de Finary : synchronisation bancaire large, application mobile aboutie, couverture crypto et immobilier, interface en français. Si la limite des deux synchronisations gratuites est votre seul grief, Finary Lite à 54,99 € par an reste moins cher que l’abonnement Pro d’Invvest et incomparablement plus simple que l’auto-hébergement de Ghostfolio. Migrer implique de reconnecter tous vos comptes et de reconstruire votre historique : ne le faites que si l’un des reproches ci-dessus vous concerne vraiment.

Comment choisir votre alternative à Finary

Quatre vérifications avant de basculer, dans cet ordre :

• La compatibilité avec vos établissements : testez la connexion de vos banques, courtiers et plateformes crypto pendant la période gratuite ou d’essai, c’est le critère qui élimine le plus vite.
• La couverture de vos classes d’actifs : SCPI, assurance-vie, immobilier en direct et crypto ne sont pas gérés partout avec le même sérieux.
• Le coût annuel réel : comparez le prix de l’abonnement dont vous avez effectivement besoin, pas celui de l’offre d’appel. Un outil gratuit avec saisie manuelle a aussi un coût, en temps.
• La réversibilité : vérifiez que l’outil permet d’exporter vos données. Vous en aurez besoin le jour où vous changerez à nouveau.

Enfin, gardez en tête qu’aucun agrégateur ne remplace une stratégie. Ces outils montrent où vous en êtes, pas ce que vous devriez faire. Si votre besoin est du conseil, comparez plutôt les offres d’accompagnement patrimonial, gratuites comme celle de Grisbee ou facturées par un CGP indépendant.