Logiciel pour family office : 8 plateformes de consolidation comparées

Un logiciel pour family office réunit dans une seule base le patrimoine d'une famille fortunée : comptes dans plusieurs banques, sociétés holding, trusts, fonds de capital-investissement, immobilier. Il équipe le family office, la structure qui gère ces actifs pour une famille (single family office) ou pour plusieurs (multi-family office). Ni agrégateur grand public ni CRM de cabinet : ces usages sont traités sur les pages logiciels de gestion de patrimoine et logiciel pour CGP.

Qu'est-ce qu'une plateforme de family office ?

Le family office organise les investissements de la famille, suit leur performance, prépare les éléments fiscaux et rend compte aux membres de la famille. Sa difficulté tient à la dispersion : chaque banque envoie ses relevés, chaque fonds non coté ses appels de fonds, chaque société ses comptes. Le logiciel collecte ces données, les rapproche, les range par entité et par devise, puis produit des rapports consolidés.

Les huit plateformes présentées ici partagent ce socle et se distinguent par leur point de départ : le reporting de portefeuille pour Masttro, Addepar, Aleta et Altoo, la comptabilité en grand livre pour FundCount, Asset Vantage et Eton Solutions, les deux pour Landytech.

Consolidation des données et actifs non cotés : ce que le logiciel doit faire

• Des flux directs avec les dépositaires. Masttro annonce plus de 750 connexions directes avec des dépositaires, banques et fournisseurs de données, Landytech des données issues de plus de 500 dépositaires.

• Le suivi des actifs non cotés. Fonds de capital-investissement et participations directes ne transmettent pas de flux. Masttro lit les appels de fonds, les notes de distribution et les formulaires K-1, puis classe les chiffres par investissement. Aleta suit le TRI et le multiple sur capital investi (MOIC).

• La carte des entités. Holdings, trusts, fondations et comptes personnels forment une structure à plusieurs niveaux, que Masttro place sur une seule carte et que Landytech gère avec ses documents.

Reporting, tableaux de bord et comptabilité en grand livre

Le rapport consolidé donne patrimoine net, répartition par classe d'actifs ou par devise et performance. Aleta et Altoo ont une application mobile, Addepar des portails avec des permissions pour chaque branche de la famille.

La comptabilité forme l'autre versant. FundCount, Asset Vantage et AtlasFive, la plateforme d'Eton Solutions, tiennent un grand livre complet à côté du reporting. Cette consolidation patrimoniale diffère d'un logiciel de consolidation de comptes de groupe, tenu par une direction financière.

Les 8 logiciels pour family office comparés

Masttro

Masttro Site officiel Voir la fiche

Masttro a été créé en 2010 par des fondateurs issus d'un family office multigénérationnel. La plateforme compte plus de 20 modules, dont la carte des entités, la gestion des investissements alternatifs et une application mobile. Plus de 750 flux directs alimentent des données disponibles dans n'importe quelle devise, sur une infrastructure suisse. La tarification ne suit pas les actifs sous gestion : le prix arrive sous forme de proposition sur mesure.

Addepar

Addepar Site officiel Voir la fiche

Addepar s'adresse aux gestionnaires de patrimoine, aux banques, aux gérants de fonds et aux family offices. Pour ces derniers, il met en avant une vue consolidée du patrimoine net, les actifs alternatifs et des portails où chaque branche de la famille ne voit que sa part. Navigator modélise des scénarios. Addepar annonce plus de 1 500 clients dans plus de 60 pays ; l'accès passe par une démonstration.

Aleta

Aleta Site officiel Voir la fiche

Aleta, dont le siège est à New York, consolide actions cotées, capital-investissement, immobilier, actifs alternatifs et non financiers, avec une application mobile, une API et un accès MCP. L'éditeur indique que la plupart des mises en place pour un single family office prennent quelques semaines. La plateforme est certifiée SOC 2 Type II et hébergée sur Microsoft Azure. Son prix n'est pas indexé sur les actifs gérés et s'obtient sur proposition.

Altoo

Altoo Site officiel Voir la fiche

Altoo est une plateforme développée et hébergée en Suisse qui agrège des données patrimoniales de sources multiples. Le patrimoine bancaire et non bancaire est consolidé et actualisé chaque jour. L'application mobile sert aussi de facteur d'authentification et envoie des alertes. Altoo vise les détenteurs de patrimoine, les family offices, les banques privées, les trusts et les fondations. Le prix s'obtient par un contact.

Landytech

Landytech Site officiel Voir la fiche

Landytech, installé à Londres, Paris et Pune, vend la plateforme Sesame. Sesame One réunit agrégation, analyses, rapports, gestion des entités et un module qui génère un grand livre à partir de l'activité d'investissement, avec un agent d'IA, aLi. Une offre vise les family offices émergents, jusqu'à 100 millions de dollars d'actifs. Landytech est certifié ISO 27001 et SOC 2 Type II ; le prix passe par une démonstration.

Asset Vantage

Asset Vantage Site officiel Voir la fiche

Asset Vantage, fondé en 2011, agrège des portefeuilles multi-actifs, y compris capital-risque, fonds spéculatifs et actifs illiquides, et ajoute reporting de performance, comptabilité générale complète et coffre de documents. Les données sont hébergées dans un cloud privé fourni par Amazon Web Services. La grille publiée se calcule par nombre d'entités : 30 000 dollars par an pour 10 entités dans la formule single family office, mise en place facturée à part.

FundCount

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FundCount, fondé en 1999 et basé à la Barbade, réunit trusts, sociétés, partenariats et finances personnelles dans un grand livre en temps réel, avec un portail pour la famille et un assistant d'IA. Il s'installe sur site, dans un cloud public ou privé, ou en SaaS géré. Prix de départ publiés : 35 899 dollars par an pour un single family office, 26 950 dollars par an pour un multi-family office, plus des frais de transformation numérique et d'hébergement.

Eton Solutions

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Eton Solutions édite AtlasFive, qui intègre gestion des entités, gestion de portefeuille, comptabilité générale et comptabilité de fonds, traitement des transactions et gestion documentaire. EtonAI y ajoute le traitement intelligent des documents. L'éditeur, basé en Caroline du Nord avec un siège international à Singapour, annonce plus de 1 113 familles sur sa plateforme et la certification ISO 42001. L'accès passe par une démonstration.

Tableau des prix : tarifs publiés et offres sur devis

HT ou TTC n'est jamais précisé, et la mise en place s'ajoute souvent. Masttro, Aleta et Asset Vantage écrivent que leur prix ne suit pas les actifs sous gestion.

Choisir selon la structure : single family office, multi-family office et sécurité des données

• Single family office. Une famille, beaucoup d'entités et de fonds non cotés : la carte des entités et la lecture des documents de fonds comptent d'abord. Masttro, Addepar, Aleta et Altoo ont une offre dédiée.

• Multi-family office. Plusieurs familles et des rapports à produire en série : FundCount publie un tarif pour ce cas, Asset Vantage, Masttro et Landytech une page dédiée.

• Comptabilité des holdings. Si le family office tient lui-même les comptes, un outil à grand livre intégré évite de rapprocher deux systèmes.

• Sécurité et hébergement. Altoo et Masttro hébergent en Suisse, Aleta sur Microsoft Azure avec un choix de résidence des données, Asset Vantage dans un cloud privé AWS ; Landytech et Aleta affichent la certification SOC 2 Type II.