Streamiku

Anticiper les tensions de cash avant qu’elles n’arrivent

Streamiku projette la trésorerie des 12 prochains mois à partir de la comptabilité réelle, mois par mois, liée au résultat et au bilan. Il indique quand passe le point bas et si la trésorerie franchit le seuil d'alerte choisi, des mois à l'avance. Chaque levier (relancer un client, réduire les délais de paiement, décaler une dépense ou une embauche) se teste pour voir son effet sur le point bas avant d'agir.

Simuler différents scénarios de trésorerie

Les scénarios se construisent en activant des hypothèses : croissance du chiffre d'affaires, embauche, investissement, emprunt, dividende, délais de paiement. Streamiku recalcule aussitôt la trésorerie, le résultat et le bilan, qui restent équilibrés, et compare les scénarios côte à côte. Un stress-test montre ce que devient la trajectoire si le chiffre d'affaires recule.

Prévoir les besoins de financement à venir

Le besoin de financement se lit sur la trésorerie projetée mois par mois. Le prêt se simule avant le rendez-vous bancaire : montant, durée, taux, mode de remboursement. Streamiku l'ajoute au prévisionnel, affiche l'échéance, la capacité d'emprunt et si la trésorerie couvre les échéances chaque année. Le reporting du mois, offert, se télécharge en PowerPoint modifiable pour le banquier.

Éviter les erreurs des prévisions faites sur Excel

Plus de modèle à construire ni de formules à maintenir. Streamiku part du fichier que le logiciel comptable exporte (le FEC) et produit en quelques secondes un prévisionnel où le compte de résultat, le bilan et la trésorerie restent liés et équilibrés à chaque hypothèse. Chaque nouveau mois de comptes recale la trajectoire, sans ressaisie.

Comparer différents scénarios d'investissement

Un investissement se teste avec son montant, son amortissement et son financement (apport ou emprunt). Streamiku en montre l'effet sur la trésorerie, le résultat, le bilan et la valeur de l'entreprise, et compare les scénarios avec et sans l'investissement, côte à côte, avant de décider.

Analyser l’écart entre prévisionnel et réel

Chaque mois, le reporting compare le réalisé au budget et aux exercices précédents, avec le détail par compte. L'analyse d'écarts chiffre et surligne chaque différence, ligne à ligne et mois par mois, entre deux scénarios ou deux périodes, et le prévisionnel se recale sur les nouveaux comptes.

suivre ses factures impayées

Streamiku liste les factures échues à relancer, par client et par ancienneté, directement à partir de la comptabilité, et mesure leur poids dans la trésorerie : on sait quel cash récupérer en premier. Le délai de paiement moyen et la dépendance aux principaux clients sont suivis mois par mois.

Assurer une meilleure visibilité pour les décisions financières

Avant une décision importante (cession, levée de fonds, reprise, investissement), le dirigeant et ses conseils voient la valeur de l'entreprise estimée par trois approches, multiples, DCF et LBO, et ce qui la fait bouger : croissance, marge, dépendance à quelques clients. Chaque décision testée se lit aussi sur la valeur, et l'analyse se partage en PowerPoint, en PDF ou en parcours commenté par lien chiffré.